宜宾南溪农商行疑涉金融窝案 中国银监会宜宾监管分局严重渎职

Baiq17

用户7759469227

宜宾南溪农商行疑涉金融窝案
中国银监会宜宾监管分局
              严重渎职

      四川省农村信用社统一由原来信用社改制为股份有限公司。



   筠连、江安等地原信用社机构名称已不存在。宜宾市南溪区农村信用合作联社汇丰分社（下称汇丰分社）改制为宜宾南溪农村商业银行股份有限公司汇丰支行（下称汇丰支行）、汇丰分社金融许可证2013年8月缴回宜宾市银保监局后，已经丧失金融牌照经营资质，2014年5月29日顾某娟、李某文明知汇丰分社已丧失金融贷款经营资质，在汇丰支行已经正常对外开展金融经营情况下，仍以汇丰分社名义对外发放贷款。且不是个案，汇丰分社一直存续至2018年。








  1、汇丰分社改汇丰支行后，既有汇丰支行名义贷款，又有汇丰分社名义贷款。
  2、汇丰分社贷款体外循环。
  3、顾某娟任职汇丰银行行长期间，汇丰分社贷款较之于汇丰支行贷款都存在问题（比如：虚假资料、贷款用途是否属实、借名贷款、贷后管理是否到位、顾某娟等与贷款客户多有经济往来等）。
  4、顾某娟任职汇丰银行行长期间的贷款引发较多诉讼及信访。

汇丰分社体外循环贷款资金来源哪里？？？利润的流向？是否存在损害南溪农商行股东的利益？？？

中国银监会宜宾市监管分局调查“汇丰分社”公章于2014年6月17日缴回南溪农商行总行，但是根据目前收集到的证据显示，2014年6月17日以后汇丰分社仍以其名义签订合同对外发放贷款。本笔陆某君700万贷款由总行审批。总行不可能不知晓汇丰分社无金融牌照经营，对外贷款系非法贷款，疑涉金融窝案。

中国银监会宜宾市监管分局故意违背事实，调查结果严重与客观事实不相符。

  中国银监会宜宾监管分局认为：汇丰分社丧失金融牌照经营资质，仍对外发放贷款，未违反“国家规定”。是“国家规定”不存在？还是以上贷款事实不存在？？？？


  中国银监会宜宾监管分局不敢、不愿以汇丰分社“非法贷款”定案，因为一旦认定该案系“非法贷款”，就势必要对“非法经营”资金、利润的流向，进行全面审计。“只要一进行资金审计，就会揭开这样一个真相：放贷所需的资金，以及利润的流向，都与银行密切相关。中国银监会宜宾监管分局选择了隐瞒、无视真相”。严重监管失职，行政乱作为，故意违背事实，损害老百姓的合法权益。

  非法放贷涉嫌违法犯罪，任何人不得为此类行为加油助威，包庇纵容，任何支持此类行为的活动也均是无效的。